一、机制目的
- 识别并防范利用我司及同业服务从事违法违规行为的客户。
- 降低同业服务商共同面临的风控风险，维护行业整体服务秩序。
- 对存在严重不当行为的客户，在行业范围内采取一致的服务限制措施。
二、纳入范围
存在下列行为且情节严重的客户，可能被纳入联合名单：
- 利用服务从事对外攻击、扫描、发包、发送垃圾邮件、挖矿、搭建违法违规网站等违反法律法规的行为；
- 在产品正常提供服务的情况下，以非产品质量原因频繁发起退款，或通过支付渠道发起无正当理由的争议、拒付；
- 未经授权试图获取同业服务商非公开技术信息、客户列表、定价策略，或代表竞争品牌进行渗透、破坏；
- 主动挖掘、利用系统漏洞牟利，或通过伪造信息、盗用他人账户等方式进行欺诈。
纳入联合名单需经人工审核确认，并留存相应行为依据。
三、信息处理方式
- 我司上传至联合名单的信息为经加密处理的实名信息哈希值，非明文个人信息。
- 联合名单的比对基于哈希值匹配，不涉及客户明文信息在成员间的直接共享。
- 客户在注册或使用我司服务时，已通过单独同意的方式，授权我司将其经过去标识化处理的实名信息用于行业联合风控名单的共享与比对。
- 我司已向客户告知接收方类型、处理目的、处理方式及个人信息种类。
四、名单效力
- 经认定进入联合名单的客户，在联合名单成员范围内将被拒绝提供相关服务。
- 联合名单的认定与处理为终局性决定，不设申诉程序。
- 客户对联合名单相关措施有疑问的，可通过客服渠道咨询，但不影响已生效措施的执行。
五、其他
- 本说明为《关于维护服务秩序及处理不当行为的声明》的组成部分，与其具有同等效力。
- 本说明不影响客户依据法律及《用户服务协议》享有的权利。